WhatsApp CRM para corredurías: qué es y cómo elegir uno

El cliente que te manda por WhatsApp la foto del parte amistoso un sábado a las once de la noche no piensa en qué móvil cae ese mensaje.

A ti sí te importa. Si cae en el teléfono personal de un gestor y ese gestor se va de vacaciones, el siniestro espera y nadie más lo sabe. Un WhatsApp CRM convierte el WhatsApp de la correduría en un canal compartido, con historial por cliente y un responsable para cada conversación.

Tus clientes ya están ahí. Según el Estudio de Redes Sociales 2026 de IAB Spain, el 94 % de los usuarios de redes sociales en España de 12 a 75 años usa WhatsApp cada mes, y el 97 % de ellos lo abre a diario. Esta guía explica qué debe tener un CRM para WhatsApp para funcionar en una correduría, que vive de pólizas y renovaciones.

Lo más importante sobre un WhatsApp CRM

• Un WhatsApp CRM conecta el número de WhatsApp de la correduría con una bandeja compartida y una ficha por cliente, para que varios gestores atiendan el mismo número sin pisarse.

• En una correduría pesa más la integración con el ERP que el chatbot: el gestor tiene que ver la póliza mientras contesta.

• Si atienden más de dos o tres personas, elige una herramienta que use la API oficial de WhatsApp Business.

• Desde el 1 de octubre de 2026, Meta cobra los mensajes de servicio que pasen de 1.000 al mes por número. Pide al proveedor el cálculo con tu volumen.

• Lleva a la demo dos casos reales: un siniestro con fotos y una renovación con subida de prima.

¿Qué es un WhatsApp CRM?

Un WhatsApp CRM es un software que conecta un número de WhatsApp Business con tu base de clientes. Cada conversación queda guardada en la ficha del cliente y tiene un responsable.

La app gratuita de WhatsApp Business se queda corta en cuanto el equipo crece. El número vive en un teléfono y, según el blog oficial de WhatsApp, solo puedes vincularlo a cuatro dispositivos más. Para dos personas en una oficina basta. Con cinco gestores repartidos en dos oficinas, todos ven todos los chats y nadie sabe quién ha contestado a quién.

Un CRM con WhatsApp integrado añade lo que la app no tiene: varios usuarios sobre el mismo número, conversaciones que se asignan y se transfieren, notas internas que el cliente no ve y un historial que sigue ahí cuando un gestor deja la empresa.

Por qué una correduría necesita algo distinto

Casi todo lo que se publica sobre CRM para WhatsApp está escrito para tiendas online: catálogos de productos y embudos de venta tipo Kanban. En una correduría con cartera, buena parte de los mensajes llegan de clientes que ya tienen póliza contigo:

• «¿Mi seguro del coche cubre la luna?»

• «Me ha llegado un recibo que no esperaba.»

• «Te mando las fotos del golpe.»

• «¿Cuándo me vence el seguro de casa?»

Para contestar cualquiera de ellos, el gestor necesita ver la póliza o el siniestro abierto. Si el CRM de WhatsApp no tiene esos datos, abre el ERP en otra pestaña, busca por DNI o matrícula y vuelve al chat, una vez por cada mensaje.

Por eso el primer criterio de elección es la conexión con el ERP de seguros. El embudo de ventas que destacan los CRM generalistas ayuda a captar clientes nuevos, pero tu día a día es la cartera. Si dudas de qué herramienta te falta, aquí comparamos ERP, CRM y plataforma de comunicación.

Qué debe tener un CRM de WhatsApp para una correduría

Integración con tu ERP en los dos sentidos

El CRM tiene que leer del ERP las pólizas con sus fechas de renovación y escribir de vuelta tareas o notas. Pregunta con qué programas de gestión está conectado hoy, como eBroker o Tesis, y si la sincronización es solo de lectura. En ZOA, por ejemplo, la integración con el ERP es bidireccional y conecta con eBroker y Tesis, entre otros.

API oficial de WhatsApp Business

Algunas herramientas se conectan escaneando un código QR, igual que WhatsApp Web. Otras usan la API oficial de Meta, que da acceso a plantillas aprobadas y a varios usuarios sobre el mismo número. Las primeras se montan en una tarde; para una correduría con varios gestores, la opción sensata es la API.

Si te preocupa perder el número que ya conocen tus clientes, Meta permite usar la misma línea en la app y en la API a la vez. Lo llama coexistencia y tiene límites: según su documentación, los chats de grupo no se sincronizan y las listas de difusión que ya tenías pasan a ser de solo lectura. Lo contamos con más detalle en la guía de WhatsApp Business API para corredurías.

Bandeja compartida con asignación

Cada conversación debe tener un responsable visible para todo el equipo y poder pasar a otro gestor con una nota cuando alguien coge vacaciones. Comprueba también si la bandeja recoge llamadas y email: el cliente al que no contestan por WhatsApp suele llamar después. Una bandeja de entrada unificada junta los canales en el mismo hilo, con el historial del cliente en una sola línea de tiempo. Si quieres ver cómo se organiza el trabajo diario con todos los canales juntos, lo contamos en cómo centralizar WhatsApp, emails y llamadas en una correduría.

Automatizaciones con límites claros

Automatiza lo repetitivo: la respuesta fuera de horario, el aviso de renovación, el recordatorio de un recibo devuelto o de la documentación que falta en un siniestro. Lo que cubre o no cubre una póliza déjalo a un gestor. Una respuesta automática equivocada sobre una cobertura te crea un problema con el cliente y con la compañía.

Informes de actividad

Si no ves el tiempo de primera respuesta ni las conversaciones sin contestar de cada gestor, no sabrás si la herramienta ha servido de algo. Pide que te enseñen los informes en la demo.

¿Cuánto cuesta un CRM para WhatsApp?

El coste tiene dos partes: la licencia del software, que casi siempre se paga por usuario y mes, y lo que cobra Meta por los mensajes si usas la API.

Según la página de precios de Meta, desde el 1 de julio de 2025 se paga por mensaje entregado, y los mensajes que te envía el cliente no se cobran. El precio depende de la categoría del mensaje y del país del destinatario. Desde el 1 de octubre de 2026, Meta vuelve a cobrar los mensajes de servicio, con 1.000 gratuitos al mes por número.

La ventana de 24 horas afecta mucho a una correduría. Solo puedes enviar mensajes libres en las 24 horas siguientes al último mensaje del cliente. Fuera de esa ventana necesitas una plantilla aprobada, y un aviso de renovación enviado un mes antes del vencimiento casi siempre cae fuera. Pide al proveedor el cálculo con las pólizas que renuevas cada mes.

Preguntas para hacer en la demo

1. ¿Con qué ERP de seguros estáis integrados y qué datos se sincronizan?

2. ¿Usáis la API oficial de WhatsApp? ¿Puedo mantener mi número actual?

3. ¿Cómo se reasigna una conversación cuando un gestor está de vacaciones?

4. ¿Cuánto me costarán los mensajes de Meta con mi volumen de renovaciones?

5. ¿Dónde se guardan los datos de mis clientes y quién del equipo puede verlos?

Lleva también el siniestro con fotos y la renovación con subida de prima. Si el proveedor no puede gestionarlos con tu ERP conectado, es una herramienta genérica. Y no decidas por el chatbot: es lo más vistoso de la demo y lo que menos usarás.

Haz la prueba del lunes

El próximo lunes a primera hora, pide a dos gestores que cuenten los WhatsApps del fin de semana que siguen sin leer. Luego mira cuántas de esas conversaciones están registradas en el ERP. Si el segundo número se acerca a cero, solicita una demo de ZOA y tráete esos chats. ZOA junta WhatsApp, llamadas y email en una bandeja conectada a tu ERP, y te enseñamos cómo se verían esos mensajes con tu cartera al lado.

Preguntas frecuentes

¿Existe un CRM gratis para WhatsApp Business?

Hay versiones gratuitas con funciones limitadas, pensadas para autónomos y casi nunca conectadas con un ERP de seguros. Y con la API, Meta cobra por mensaje aunque el software sea gratis.

¿Un WhatsApp CRM sustituye al ERP de la correduría?

No. El ERP sigue gestionando pólizas, recibos, siniestros y comisiones. El CRM de WhatsApp se ocupa de las conversaciones y lee los datos del ERP.